Experiência bancária
A minha experiência inclui atendimento ao cliente, produtos financeiros, processos de crédito, revisão documental, apoio a onboarding, AML/CFT, KYC/CDD e workflows relacionados com MiFID II.
Banca • Wealth Management • Qualidade de Dados Financeiros
Profissional de banca a construir um portefólio público em analytics financeiro. Experiência bancária. Mentalidade de qualidade de dados. Foco internacional.
Combino experiência em operações bancárias, wealth management e projectos de qualidade de dados financeiros para construir um portefólio público credível em banking analytics, AML/KYC, fintech e tecnologia financeira responsável.
Baseado em Portugal • Disponível para oportunidades internacionais e remotas
Operações BancáriasWealth ManagementQualidade de Dados FinanceirosBanking AnalyticsAML/KYCtecnologia financeira responsável
Em números
Um perfil financeiro com experiência em banca regulada e prova pública através de portefólio.
Anos em wealth management e apoio à consultoria de investimento
Experiência em operações bancárias de retalho num ambiente regulado
Credenciais concluídas em mercados de capitais, compliance, banca e risco cibernético
Projectos públicos em finanças, qualidade de dados e banking analytics
Resumo profissional
Background financeiro com direcção clara para dados e analytics.
Sou um profissional de banca baseado na União Europeia, com experiência em operações bancárias de retalho, personal wealth management, apoio à consultoria para investimento e ambientes financeiros regulados. O meu percurso inclui produtos financeiros, processos de crédito, relacionamento com clientes, revisão documental e compliance regulatório, incluindo AML/CFT, KYC/CDD e MiFID II.
Actualmente combino experiência prática em banca com qualidade de dados financeiros e banking analytics através de projectos públicos de portefólio em Python/Streamlit, comparação de depósitos a prazo, mapeamento de fontes, simulação de rentabilidade líquida, workflows de validação e revisão human-in-the-loop.
Experiência
Banca e ambientes financeiros regulados.
Maio 2025 – Presente
Crédito Agrícola
Experiência em operações bancárias de retalho num grupo bancário cooperativo português, com apoio ao atendimento, processos de crédito, revisão documental e workflows bancários regulados.
- Gestão de operações bancárias diárias de elevado volume, incluindo atendimento, operações de caixa, tesouraria, tarefas relacionadas com ATM e procedimentos de segurança.
- Apoio a processos de crédito ao consumo e crédito hipotecário, incluindo revisão documental, análise financeira, avaliação de esforço e análise do perfil de risco do cliente.
- Execução de procedimentos KYC e Customer Due Diligence, apoiando o cumprimento de requisitos AML/CFT, políticas internas e onboarding regulado.
- Revisão de documentação de clientes, dados de onboarding e requisitos de abertura de conta, contribuindo para a qualidade operacional e validação de informação.
Maio 2023 – Maio 2025
Banco BiG
Experiência em personal wealth management e apoio à consultoria para investimento num banco de investimento português, com foco em estruturação de carteiras, relacionamento com clientes e processos regulados de investimento.
- Apoio à consultoria para investimento no enquadramento MiFID II, ajudando clientes a alinhar carteiras com perfis de risco, objectivos de investimento e necessidades financeiras.
- Gestão e desenvolvimento de relações com clientes numa carteira dedicada de personal wealth management, entregando soluções ajustadas e apoiando a retenção de clientes.
- Contribuição para estruturação de carteiras e asset allocation em acções, instrumentos de rendimento fixo e produtos de investimento.
- Monitorização de mercados financeiros, produtos de investimento e carteiras de clientes, identificando oportunidades de rebalanceamento e apoiando a tomada de decisão.
- Apoio a processos de onboarding e abertura de conta, garantindo conformidade regulatória, exactidão documental e eficiência operacional.
Projectos de portefólio
Trabalho público que liga finanças, qualidade de dados e analytics.
Projecto público activo
Portugal Term Deposit Comparator
Projecto de banking analytics e qualidade de dados financeiros que compara depósitos a prazo em Portugal por rentabilidade líquida estimada, prazo, critérios de elegibilidade, condições de liquidez e estado de validação por fonte oficial.
Projecto público de portefólio
DSTI Calculator – Viabilidade
Simulador educativo de esforço financeiro e viabilidade de crédito, focado em análise DSTI, simulação responsável e utilização de dados fictícios ou anonimizados.
Projecto de aprendizagem / portefólio
Credit Risk Prediction
Projecto de portefólio dedicado a conceitos de risco de crédito, interpretação de modelos, lógica de validação e uso responsável de analytics em contextos financeiros.
Em progresso
Financial Modeling Case Study – Banco Cotado Português
Case study de financial modeling com informação pública, focado num banco cotado português e cobrindo rentabilidade, qualidade de activos, rácios de capital, múltiplos de avaliação e análise de cenários.
Competências
Finanças, operações, qualidade de dados e analytics.
Banca & Finanças
Compliance & Operações
Dados & Analytics
Certificações & Aprendizagem
Certificações em mercados, compliance, banca e analytics.
Certificações concluídas
9 certificações Capital Markets & Securities Analyst (CMSA®) Ver credencial Financial Planning & Wealth Management (FPWMP®) Ver credencial Economics for Capital Markets Ver credencial AML/CFT & Sanctions Ver credencial MiFID II – Consultoria para Investimento Ver certificado Comercialização de Crédito Hipotecário Ver certificado Mediação de Seguros (Vida e Não Vida) Ver certificado Ciberriscos, Cibersegurança e Ciberseguros Ver certificado Certificado de Competências Pedagógicas Ver certificado
São usadas cópias públicas redigidas quando aplicável. Certificados originais disponíveis mediante pedido.
Plano de aprendizagem
Em progresso SQL aplicado a dados financeirosPower BI / preparação PL-300Financial modeling aplicado à bancaWorkflows de validação de dadosUso responsável de IA em finançasBanking analytics com dados públicos
Foco de carreira
Oportunidades internacionais em finanças, dados e operações.
Wealth ManagementPrivate Banking SupportFinancial Research SupportBanking AnalyticsFinancial Data QualityData ValidationAML/KYCFintech OperationsResponsible Finance Technology